一条常见路径：先给甜头，再锁住本金

第一步，引流者以交友、投资群、直播课、兼职或“内部行情”建立关系；第二步，引导受害人点击非官方链接、扫码或安装来历不明的APP；第三步，让小额入金出现盈利，甚至允许一次小额提现，用真实到账制造“平台正规”的错觉。

第四步，所谓导师催促加仓、借款或把更多资产转入；第五步，大额提现被改成“审核中”“风控冻结”，客服再索要个人所得税、保证金、解冻金或系统维护费。若受害人继续付款，往往只会增加新的损失；若拒付，账号、客服和网站可能一并消失。

案例：“币海网”“比特网”案：行情像市场，资金没进市场

最高检发布的典型案例显示，涉案平台借用其他网络平台的行情数据加工展示，客户交易数据与外部虚拟币行情并无关联，投资款直接进入团伙控制的银行账户。团伙再通过反向引导、强制平仓、频繁操作产生高额手续费或限制提现等方式占有钱款。

边界说明：该案已经二审判决，事实仅对应最高检披露的涉案平台与人员，不代表所有名称相似的平台，也不能据此判断任何具体平台是否违法。

案例：伪APP案：能提现一次，不等于账户里有真资产

闵行区检察院披露，一款伪装成虚拟币交易所的APP并无真实交易功能；充值实际流向他人账户，页面余额是后台可修改的虚假数额。被害人先成功提现1万元，随后再提现时被要求支付手续费，APP也无法打开。

边界说明：制作、维护该软件的两人已被法院判处诈骗罪；文章发布时，冒充投资者身份的“马某”等其余涉案人员仍在侦查，不能写成全案均已判决。