资金池和链上转账，最容易制造两种错觉

“静态收益＋动态收益”如何扩充资金池

2018年五部门风险提示指出，有的不法活动以投资升值形成的“静态收益”和发展下线形成的“动态收益”为诱饵，吸收资金、扩充资金池，并可能通过操纵价格、设置提现门槛牟利。该提示将相关模式概括为借新还旧、难以长期维系。

来源：银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，2018-08-24

第一种错觉是“能提现，所以平台安全”。小额兑付可能来自运营资金或后来者入金，并不能证明收益来自真实业务。第二种错觉是“链上可查，所以项目真实”。区块浏览器只能证明资产发生了转移或合约被调用，不能证明收款方身份、宣传承诺、后台余额或未来收益真实。

风险提示：不可逆不等于绝对无法追查，但必须争分夺秒

多数公链交易确认后，付款人通常无法单方面撤销，也没有银行卡式拒付机制。特定发行方、托管平台或执法机关在满足条件时可能采取冻结、追踪或追缴措施，因此不要因“很难追回”而放弃报警；也不要相信收费解链、黑客追回或内部关系退款等二次骗局。