付款前做七问，转账后做六件事

付款前的防骗核验清单

• 谁在经营：用监管机构和企业登记的官方入口核对主体、许可范围、域名与联系方式，不点对方发来的查询链接。
• 钱去哪里：是参与公开协议验证，还是进入个人地址、平台归集钱包、借贷账户或无法说明用途的资金池。
• 收益从哪来：要求解释增发、手续费、借款利息或补贴的比例与变化机制；只回答“算法保障”不算解释。
• 谁控制资产：核对私钥、提现权限、合约管理权限及暂停功能掌握在谁手中，是否存在单方转移或冻结能力。
• 链上能否独立核验：项目名称、代币符号和截图都可仿冒，应从独立来源核对网络、合约地址和实际交易。
• 退出有什么条件：看锁定期、解押时间、费用与极端情况下的处理方式；小额成功提现不能替代核验。
• 回报是否依赖拉人：推荐奖、团队奖和层级返利若比真实业务更重要，应警惕新资金补旧回报。

已经转账后的止损与留证

• 立即停止追加资金，不为解冻、缴税、验资、保证金或所谓追回服务继续付款。
• 保存聊天记录、群成员、通话录音、广告页面、应用下载来源、平台规则、余额和提现失败画面，不要急着卸载或清空设备。
• 记录所用公链、币种、钱包地址、合约地址、交易哈希、时间和金额；同时保存银行卡或支付账户流水。
• 若钱包授权或助记词可能泄露，断开可疑应用并通过可信渠道处理授权和剩余资产；不要向任何人提供私钥、助记词或验证码。
• 尽快向公安机关报案，并同步联系相关银行、支付机构或已知托管平台的官方反诈渠道，提供完整交易信息和报案材料。
• 警惕冒充网警、律师、交易所客服或黑客的二次诈骗；任何人都不能保证追回，先收费更不是追回能力的证明。

风险提示：不要用更多转账验证真假

骗子可能把“再充一笔就能提现”包装成最后一步。此时追加资金不会验证账户真实性，只会扩大暴露。核验应通过独立官方渠道和现有证据完成，而不是继续向对方控制的地址付款。